В 2026 году многие пользователи кредитных и дебетовых карт продолжают сталкиваться с неожиданными блокировками своих счетов. Не все осведомлены о том, что их регулярные финансовые операции могут привлечь внимание банковских систем мониторинга. С учетом ужесточения контроля, важно разобраться в причинах блокировки и узнать, какие действия предварительно предпринять для предотвращения недоразумений, сообщает канал "НОРМАТИВНЫЙ | Юридические нюансы ".
Почему блокируют карты?
Современные кредитные учреждения используют сложные алгоритмы для отслеживания онлайн-переводов и идентификации подозрительных действий, таких как отмывание денег. В этом году контроль за транзакциями стал более строгим: банки обязаны анализировать не только суммы, но и частоту и характер переводов в соответствии с законодательными актами по борьбе с финансовыми преступлениями.
Алгоритмы сопоставляют каждую операцию с привычным поведением клиента. Если в течение короткого времени происходит множество переводов необычной величины или к разным получателям, банк может автоматически приостановить операции. Критически важным является количество переводов за день или за месяц, превышающие определенные лимиты.
Подозрительные операции и их последствия
Среди операций, которые могут вызвать вопросы, выделяются:
- Свыше 30 переводов в день;
- Переводы более чем 10 различным получателям за один день;
- Суммы переводов превышающие 100 тысяч рублей в день или 1 миллион рублей в месяц.
Если Росфинмониторинг анализирует ваш счет и выявляет риски, блокировка карты может произойти автоматически. В таких случаях банк обязан известить клиента о причине, запросив документы для подтверждения законности операций.
Как избежать блокировки
Для минимизации риска остановки счета стоит придерживаться следующих рекомендаций:
- Избегайте больших объемов переводов в короткие сроки;
- Не отправляйте деньги множеству получателей подряд.
- Убедитесь, что ваши устройства и контрагенты не входят в черные списки.
В условиях растущего контроля важно сохранять документы, подтверждающие законность финансовых операций, чтобы в случае блокировки можно было оперативно предоставить нужные данные.
