В последние годы вопрос налогообложения переводов между гражданами стал особенно актуальным. Налоговые органы России разъяснили, каким образом будут осуществляться проверки переводов на банковские счета физических лиц, сообщает канал "Юридический антикризисный".
По мнению налоговиков, банки обязаны строго следить за всеми денежными операциями своих клиентов. Если их действия покажутся подозрительными, финансовые учреждения должны сообщать о них в Росфинмониторинг.
Основные правила контроля
- С 1 июня 2025 года вступили в силу поправки к Федеральному закону №115-ФЗ, позволяющие Росфинмониторингу приостанавливать подозрительные операции без решения суда на срок до 10 дней.
- Согласно пояснениям налоговой службы, банки должны также информировать их о подозрительных денежных переводах, которые могут указывать на незадекларированные доходы граждан.
Особое внимание уделяется перевода от компаний и индивидуальных предпринимателей физическим лицам, а также наличным снятиям, превышающим 3 миллиона рублей в сутки. Если банк классифицирует операцию как подозрительную, он передает информацию в Росфинмониторинг, который, в свою очередь, информирует налоговую инспекцию.
Что считается подозрительной операцией?
Подозрительными признаются:
- Регулярные поступления, напоминающие заработную плату (например, выплаты дважды в месяц).
- Безналичные переводы от незнакомых отправителей.
- Многочисленные переводы одинаковой суммы.
Тем не менее, переводы родственникам и друзьям на подарки или погашение долгов, как правило, не требуют уплаты НДФЛ. Однако если гражданин получает регулярные платежи за оказанные услуги, он обязан задекларировать свои доходы и уплатить налог, если это не сделает его налоговый агент.
Важно помнить, что банк, Росфинмониторинг и налоговая инспекция могут запросить документы, подтверждающие происхождение подозрительной операции. Поэтому стоит сохранять все важные документы, особенно касающиеся крупных поступлений, таких как покупка недвижимости или автомобиля.
Контроль банковских операций необходим для предотвращения мошенничества и обеспечения законности всех транзакций. Он помогает защитить как граждан, так и финансовую систему страны.
