Почему сумма в 1 миллион рублей может привести к блокировке вашего счета?

Экономист Дмитрий Семёнов уточнил, что внесение на банковский счёт крупной суммы в 1 миллион рублей может повлечь за собой его блокировку, согласно действующему федеральному законодательству.

Оповещение банка ключ к успеху

Перед пополнением счёта такой значительной суммой необходимо заранее уведомить свою кредитную организацию. Также важно предоставить необходимые документы, подтверждающие законность происхождения средств. Для юридических лиц это могут быть договора, в то время как физическим лицам следует представлять справки о продаже имущества, наследстве или иные обоснования, как пояснил Семёнов в интервью РИАМО.

Зачем нужны проверочные процедуры?

Семёнов также отметил, что законодательство России, в частности закон 115-ФЗ, обладая размытыми формулировками, призвано бороться с отмыванием денег, но иногда именно это приводит к недоразумениям. Банки могут запрашивать дополнительные документы, а их персонал иногда не совсем точно понимает, что именно от клинета требуется.

Взаимодействие с банком на проактивной основе становится надёжным средством защиты от непредвиденных блокировок, добавил экономист.

Автоматизация процесса блокировок

Ранее, в беседе с НСН, председатель Национального совета финансового рынка Андрей Емелин подчеркнул, что блокировка банковских карт, направленная на борьбу с мошенничеством, зачастую осуществляется автоматически. Это ещё один фактор, который следует иметь в виду при планировании крупных операций с деньгами, сообщает канал.